Professionnels

Patrimonial Conseil accompagne les particuliers dans la gestion de leur patrimoine

Nous avons à cœur de vous  conseiller dans la création, le développement et l’optimisation, ainsi que la transmission, de votre patrimoine, en formulant le plus objectivement possible des recommandations d’ordre financières, mais également juridiques et fiscales, et en choisissant au mieux les outils permettant d’atteindre ces objectifs.

 

Nous œuvrons avec vous pour :

  • Optimiser la rentabilité de vos placements financiers.
  • Préparer la transmission de votre patrimoine privé et professionnel et limiter l’impact des droits de succession.
  • Gérer au mieux vos capitaux tout en maîtrisant la prise de risque.
  • Mettre en place des investissements en assurance-vie.
  • Préparer votre retraite
  • Adapter votre régime matrimonial au cours de votre vie : prévoir une donation au dernier vivant, en envisager des clauses préciputaires, en étudier un changement de régime, veiller à la protection de votre conjoint…
  • Limiter votre impôt sur le revenu ou encore les droits de mutation. ISF : savoir saisir les opportunités, alléger les pressions fiscales en privilégiant certaines solutions.
  • Générer des revenus complémentaires à partir de votre patrimoine
  • Optimiser la rémunération des  chefs d’entreprises, cadres dirigeants et salariés : salaire, dividendes, stock-options, attributions gratuites d’actions, etc…
  • Conseiller et accompagner : anticiper votre création d’entreprise, suivre le développement, optimiser la fiscalité sur la cession prochaine de mon entreprise. Mesurer l’impact sur la gestion de votre société.
  • Professions libérales : préparer votre retraite , anticiper les évolutions fiscales, etc…
  • Optimiser l’enrichissement du patrimoine privé : donations aux enfants, en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit, en contrôlant ou non l’affectation des capitaux, apport à société pour bénéficier du sursis d’imposition, stratégie de placement… et en mesurer les avantages, les risques et conséquences dans votre configuration personnelle.
  • Stratégie fiscale : distribuer le résultat ou le capitaliser au sein de la société, quelle stratégie choisir? Engagements collectifs de conservation de titres. Afin de diminuer le coût de la transmission ou limiter le poids de l’ISF pour les actionnaires non exonérés…
  • Améliorer la politique sociale dans l’entreprise
  • Stimuler la motivation de vos salariés
  • Mettre en place une stratégie immobilière : réfléchir au mode de détention de votre immobilier professionnel : patrimoine privé ou professionnel, mode de financement, impact sur la fiscalité, transmission à terme.

 

Nous vous proposons une stratégie personnalisée mettant en œuvre un dispositif complet après un bilan patrimonial approfondi.

Nous avons à cœur, avec vous, de sélectionner les produits les plus performants du marché.

Vous êtes

Particulier
Vous êtes un particulier : Notre cabinet d'experts vous conseille dans la création, le développement et l'optimisation, ainsi que la transmission de votre patrimoine.
 
Entreprise
ou professionnel
Patrimonial Conseil propose aux professionnels des solutions en formulant le plus objectivement possible des recommandations permettant d'atteindre leurs objectifs.
Mandataire judiciaire à la protection des majeurs
Vous êtes mandataire judiciaire à la protection des majeurs ou tuteur familial, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre du projet de vie de la personne protégée et répondons à vos questions.