Les étapes réglementaires
L’entrée en relation
Le premier rendez-vous est celui où vous nous parlez et nous vous écoutons. Le but de cet échange est de comprendre votre situation et vos objectifs. Parce que chaque client est unique, nous nous efforçons, à chaque rendez-vous d’oublier ce que nous savons pour plonger dans le contexte de votre vie.
L'audit patrimonial
L’audit patrimonial nous permet de disposer d'une vision claire de votre situation, des défis à relever et des solutions à trouver pour répondre à vos objectifs.
Cette étape comprend :
- Le recueil des informations utiles auprès de vous
- La structuration de ces informations
- La réalisation des calculs nécessaires (estimation de la retraite, estimation des couvertures en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, estimation de l’IR, estimation de l’IFI, estimation des droits de succession dus etc.…)
- L'identification et l'explicitation des problématiques à solutionner (insuffisance de revenus pour la retraite, insuffisance de couvertures décès pour assurer le maintien du niveau de vie familial, nécessité de préparer la transmission d'un patrimoine professionnel...)
- La réflexion sur les solutions aux problèmes identifiés
- La définition des mesures et stratégies juridiques, fiscales et financières les plus appropriées
- La production d'un rapport écrit à votre intention, reprenant les éléments clefs et vous fournissant nos préconisations, avec les choix qui vous sont ouverts et leurs conséquences
La définition de votre stratégie
Nous procédons aux calculs nécessaires (estimation de la retraite, estimation des couvertures en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès, estimation de l’IR, estimation de l’IFI, estimation des droits de succession dus etc.…) et à des simulations comparatives des possibilités de votre patrimoine (location nue, meublée, MH, Malraux).
La présentation des solutions
Nous vous remettons un rapport, reprenant les éléments clefs et vous fournissant nos préconisations, avec les choix qui vous sont ouverts et leurs conséquences . Nous définissons ainsi le cahier des charges (emplacement, villes, surface, prix, exposition…) et les solutions les plus pertinentes.
La mise en place et le suivi du projet
Nous recherchons pour vous
le meilleur partenaire financier et garantissons l’accompagnement par un notaire. Nous vous aidons à effectuer votre première déclaration et à choisir le mode de détention (direct, SCI, …) le plus intéressant pour vous.
Nous convenons ensemble d’un entretien annuel et procédons à la mise à jour de votre situation patrimoniale ainsi qu’à son ajustement si cela est nécessaire.
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