Vos objectifs
ORGANISER ET VALORISER VOTRE PATRIMOINE
ASSURANCE VIE
L’épargne préférée des Français est souvent qualifiée de couteau Suisse tant ses possibilités sont vastes.
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CONTRAT DE CAPITALISATION
Le contrat de capitalisation est très proche de l'assurance-vie, en particulier en termes de méthodes de gestion et de soutien fournis : fonds garantis en euros, OPCVM, IPAC ...
IMMOBILIER
L’immobilier correspond à l’ensemble des biens non susceptibles de se déplacer ou d’être déplacés (immeubles par nature).
SCPI
L’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif. La SCPI s’inscrit parmi les placements immobiliers les plus mutualisés et diversifiés, dont les parts sont proposées par des grands établissements spécialisés agréés par l’AMF.
COMPTE TITRES
L’avantage du compte-titres ordinaire est qu’il peut accueillir tous types de titres (actions, obligations, parts de fonds commun de placement (FCP), actions de Sicav, bons de souscription, warrants, ETF ou trackers) et qu’il n’est pas soumis à un plafond.
PEA
C’est un produit d'épargne réglementé qui vous permet d'acquérir et de gérer un portefeuille d'actions d'entreprises européennes, en bénéficiant, d'une exonération d'impôt. Il y a 2 types de PEA : le PEA classique (bancaire ou assurance) et le PEA-PME, qui est dédié aux titres des PME et des ETI.
GÉNÉRER DES REVENUS COMPLÉMENTAIRES IMMÉDIATS OU DIFFÉRÉS
REVENUS ISSUS DU PATRIMOINE FINANCIER
Trop souvent réduit à l’immobilier, le patrimoine pris dans son ensemble inclut également le patrimoine professionnel et le patrimoine financier.
REVENUS ISSUS DU PATRIMOINE IMMOBILIER
Le patrimoine immobilier correspond à l’ensemble des biens immobiliers appartenant à une personne.
CONSEILLER UN MAJEUR PROTÉGÉ ET OPTIMISER UNE INDEMNITÉ D’ACCIDENT
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ASSURANCE
VIE
L’épargne préférée des Français est souvent qualifiée de couteau Suisse tant ses possibilités sont vastes.
ASSURANCE VIE EPARGNE HANDICAP
L’assurance-vie épargne handicap correspond à un contrat d’assurance vie dont bénéficie toute personne, qui en raison d’une infirmité, ne peut se livrer dans des conditions normales à une activité professionnelle.
CONTRAT
DE CAPITALISATION
Le contrat de capitalisation est très proches de l'assurance-vie, en particulier en termes de méthodes de gestion et de soutien fournis : fonds garantis en euros, OPCVM, IPAC ...
IMMOBILIER D'INVESTISSEMENT
L’optimisation de la fiscalité est un des grands objectifs de la gestion de patrimoine mais elle ne doit pas être perçue comme un moyen de payer moins d’impôts. Car toute optimisation fiscale a pour objectif de transférer les sommes d’impôts économisées par l’opération, dans votre propre patrimoine. INVESTISSEMENT
SCPI
Une société civile de placement immobilier (SCPI) peut être un excellent moyen pour investir dans l'immobilier, profiter de l'effet de levier et construire un patrimoine sans subir les contraintes de l'immobilier traditionnel.
OPTIMISER VOTRE PATRIMOINE PROFESSIONNEL, VOTRE RÉMUNÉRATION,
VOTRE CESSION
VOTRE CESSION
OPTIMISATION DE LA
RÉMUNÉRATION
Optimiser la rémunération générée par son patrimoine n’est pas chose aisée. En effet, le patrimoine n’est pas une donnée figée : la situation personnelle et professionnelle le fait évoluer, de sorte qu’il est bon de le suivre de près aux différentes étapes afin d’en assurer son optimisation.
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TRANSMISSION ( DUTREIL, DONATION DE TITRES)
Nous ne cesserons de vous alerter sur ce sujet : la succession se prépare à l’avance ! Transmettre votre patrimoine à vos enfants de votre vivant permet en effet de bénéficier de mécanismes fiscaux optimaux, qu’il ne faut pas sous-estimer.
TRÉSORERIE (SCPI, CAPI, COMPTE TITRES)
Également surnommé « pierre papier », l’investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) a pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif.
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EPARGNE RETRAITE ET SALARIALE (PER RETRAITE ET ÉPARGNE SALARIALE)
Le régime de retraite actuel auquel nous cotisons tous ne nous permettra pas de percevoir une pension à la hauteur de nos espérances.
N’étant rattachée à aucune forme juridique, la holding est une société mère détenant des parts ou actions dans une ou plusieurs autres sociétés, les filiales également appelées « sociétés filles » et ce, en vue d’en avoir la maîtrise.
PROTECTION DU DIRIGEANT (PRÉVOYANCE DU DIRIGEANT, HOMME CLÉ,
GARANTIE CROISÉE …)
Un arrêt, une invalidité ou un décès peuvent perturber le quotidien d’une entreprise. Dans la mesure où le plus souvent, la société constitue l’essentiel du patrimoine ainsi que l’origine principale des ressources du foyer fiscal du dirigeant, ce dernier a tout intérêt à en assurer la protection.
PREPARER VOTRE RETRAITE ET PROTÉGER VOTRE FAMILLE
LES QUESTIONS À SE POSER
La gestion de patrimoine se présente comme un atout indéniable pour préparer la retraite et protéger sa famille. S’il n’est pas forcément désagréable de penser à la retraite, tel n’est pas toujours le cas lorsqu’il s’agit de s’interroger sur les éventuelles incapacités résultant de maladies graves, d’handicaps ou, plus sombre encore, de décès.
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PER
Mise en place le 1e octobre 2019, le Plan Epargne Retraite (PER) est un nouveau produit d’épargne pour la retraite. Sauf exception, cette épargne n’est accessible qu’à compter de la retraite.
ANTICIPER VOTRE SUCCESSION ET PROTÉGER VOS PROCHES
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LA PROTECTION DE VOTRE
FAMILLE
Qui aime bien… protège bien ! Afin de faire face à certaines situations parfois irrévocables telles qu’un accident de la route, une maladie grave ou encore le vieillissement, il est bon de connaitre les différentes mesures et solutions existantes en vue de protéger les siens.
L’ORGANISATION AVEC
VOTRE NOTAIRE
Le rôle du notaire est crucial en matière de protection familiale. En effet, il n’est pas rare qu’ils soient les seuls acteurs à connaitre dans le détail le patrimoine des familles, d’où leurs conseils en gestion de patrimoine.
ORGANISATION DE LA COQUILLE
FISCALE ASSURANCE VIE
En assurance-vie, on parle de coquille fiscale pour désigner l’enveloppe fiscale. Cette dernière permet à son souscripteur de bénéficier d’un certain nombre d’avantages fiscaux sur les placements réalisés par le biais de son assurance-vie.